銀行業股票適合在什麼背景下投資

Ⅰ 銀行股的中長期投資價值在哪兒

第一，房地產並不會崩潰。城鎮化、危舊房改造、獨居等需求背景下，房地產還是個長壽行業。從金融、經濟、社會的穩定考慮，房地產價格不可能、更不允許暴跌崩潰。房地產去泡沫大概率是慢撒氣、軟著陸，甚至未必通過房價下跌實現。當然，局部泡沫嚴重的地區可能會下跌甚至大跌。

第二，地方和國企債務的解決，不可能是銀行自己的事情。這些巨額債務的後面，同樣是巨額的資產，許多還是優質資產。比如鐵路債務，運價提高一些就是暴利資產，現在的鐵路運輸幾乎是公益事業。去庫存、去產能後，煤炭、鋼鐵、建材的債務壓力頓時好轉。

第三，銀行業不良暴露已比較充分。一些主要銀行已把逾期90天以上貸款計入不良，一些銀行財報上可見，采礦業、製造業、零售業的不良率在5%甚至10%以上，可見不良暴露相當充分。一些主要銀行的逾期率、不良率已連續幾個季度觸底企穩好轉，這也是去年銀行股表現大大好於大盤的主要原因，這些目前都還沒有發生大的改變。

第四，嚴監管有利於銀行業長期穩健發展。中短線是危機和壓力，中長期則是巨大的利好，尤其是互聯網金融監管，對銀行業短中長期都是不小的利好。

第五，中國與美國的貿易摩擦的預期過度悲觀。中國與美國的貿易摩擦，包括美國對中國的遏制一直存在，只不過有時激烈、有時緩和，其中有危也有機，危機並存。

第六，國家需要穩定的資本市場，尤其是擴大直接融資支持實體經濟，需要一個發展的資本市場。

第七，國家發展離不開金融發展。中國仍然是發展中國家，與歐美相比，國家發展空間很大，銀行業的發展空間巨大。

第八，目前銀行股的估值不說便宜，但至少不貴，比今年的高點已經便宜了30%左右。

Ⅱ 銀行股從長遠的角度來看，值得去投資嗎

今年財富中文網公布的世界500強公司，中國有129家上榜，首次超過了美國的121家。上榜公司中，中國銀行業公司所賺取的利潤，佔全部上榜世界500強中國公司的47.5%。如果不計算11家銀行的利潤，其他108家中國上榜企業的平均利潤只有19.2億美元。

我國的銀行業其實發展還是比較粗放，主要收入來自利息差，而國外銀行大部分的收入來自服務收入，在這一塊我國銀行有很大的短板，但是反過來看也有很大的增長空間，隨著我國的經濟發展和富強，必然要依託強大的金融市場，我國的銀行業相對國外的國際化大銀行還是有很大的上升空間，隨著金融改革的深入、銀行業的產業結構升級，利潤不斷攀升，股價也會不斷水漲船高，這樣除了享受穩定的現金分紅，還會享受股價上漲的收益。

Ⅲ 銀行股，什麼人合適投資銀行股，現在是不是可以投資銀

長期投資的人適合買銀行股，每年有分紅，漲幅過大的時候拋出，等調整一下再入場。現在的時機也可以，就是等調整幾天，介入股息率高的。

Ⅳ 在什麼條件下可以長期持有銀行股

如果你是一個穩健型的投資者，銀行股當然是最好的長期持有品種，很多股民都會覺得，銀行股盤子太大，收益不明顯，照目前的經濟形勢，銀行股也缺乏足夠的熱點和吸引力。大部分銀行股在大盤漲的時候他漲的很慢，大盤跌的時候又一樣會跌，但每次到底部都在抬高。
所以，一般銀行股是比較適合長期持有的，其主要風險相比其他的股風險是比較低的，而浦發、興業、平安、招商這四大銀行還是值得大家購買的，其收益漲勢都是比較穩定的，近年來的業績也足以向大家說明，銀行股雖然短期內看不到太明顯的增長，但是因為銀行股的獨特性，它的長期趨勢是值得各位期待的。

Ⅳ 最近銀行股走勢如何，想考慮投資銀行股。投資銀行股有沒有什麼注意事項啊

金融危機總是伴隨著銀行業的大危機，在歐美各發達國家都是如此。我國雖然政府對銀行支持很強，但是在經濟危機的陰霾下，我國銀行業也難免被人看衰唱空的悲劇命運。銀行股市盈率僅為個位數，銀行股一跌再跌。到底銀行股有沒有投資價值，如何選擇銀行股，今天我們就來介紹下巴菲特選銀行股的4個原則。 危機，也謂危中有機。最近4年巴菲特增持富國銀行24億美元、買入美國銀行50億美元優先股。巴菲特正是在別人恐懼時貪婪，才得以低價買入最好的銀行股。巴菲特在2012年致股東的信中說：「美國銀行業正在起死回生。」 重溫1990年度巴菲特對他的第一大銀行重倉股富國銀行的分析，我們可以總結出，巴菲特選擇銀行股的四個標准：業績一流、管理一流、規模較大、股價便宜。 巴菲特說：「過去的凈資產收益率為20%，總資產收益率為1.25%。」請注意，巴菲特除了凈資產收益率以外，還使用總資產收益率評估銀行業績。 巴菲特重視銀行管理，因為管理對銀行業績影響很大：「銀行業並非我們偏愛的行業。如果資產是股東權益的20倍——這是銀行業的普遍資產權益比率(資本充足率的倒數)。那麼，只是涉及一小部分資產的錯誤就能夠毀滅很大部分的股東權益。因此，在許多大型銀行中，錯誤不是例外，而是已經成為慣例。大多數錯誤源自於一種管理上的失敗，這就是去年年報中我們討論過的」機構盲從症「：管理層盲目模仿同行行為。」 由於資產與權益比率為20:1的財務杠桿，同時放大管理上的優勢和劣勢的影響，巴菲特對以「便宜的」的價格買進一家管理糟糕的銀行的股票毫無興趣。相反，他惟一的興趣是以合理的價格買進管理良好的銀行。 巴菲特1990年投資的富國銀行是一家規模很大的銀行，當時資產規模高達560億美元。2011年巴菲特投資組合中四大銀行資產規模在美國排名分別是，美國銀行第1，富國銀行第4，美國運通第19，合眾銀行第10，都是規模很大的銀行。巴菲特之所以只投資大銀行，是因為銀行業規模優勢很重要，而且規模越大的銀行股很難被收購，股價往往更加便宜。巴菲特說：「我們買進資產規模560億美元的富國銀行的股票，占其股權比例為10%，大致相當於100%整體收購一傢具有相同的財務指標，而資產規模只有50億美元的小銀行。我們買入富國銀行10%的股價花費2.9億美元，但是如果整體收購這樣一家小銀行，我們就必須支付2倍的價格。」 巴菲特1990年買入富國銀行時市盈率不到5倍：「1990年我們能夠大規模買入富國銀行，得益於當時一片混亂的銀行股市場行情 。這種混亂的市場行情是理所應當的：一個月接著一個月，一些過去一直很受尊敬的銀行被公開曝光做出愚蠢的貸款決策。隨著巨大貸款損失被揭露出來，投資者情理之中自然會這樣推論：沒有一家銀行披露的財務數據值得信賴。在投資者紛紛拋售逃離銀行股的風潮中，我們才得以投資2.9億美元買入富國銀行10%的股份，買入的股價低於稅後利潤的5倍，低於稅前利潤的3倍。」 （文章來源： www.cfcyb.com ）

Ⅵ 中國上市銀行股的投資機會

在買進股票的時候，我們總是會思考，買進的企業具備怎樣的價值，以下是投資銀行股後會得到什麼。
首先是分紅，根據中央匯金投資公司的要求，工農中建（它們分別被中央匯金投資公司控股）這四大行的分紅比列為35%，按證監會鼓勵分紅的要求看，30%應該是底線。
從中國上市銀行分紅表現圖表中，我們可以很清楚的看到，按照2014年3月11號的收盤價計算，工農中建四大行在最近5年的平均分紅，為其股價的6-8%，也就是說投資這四大行平均每年的分紅大概也能獲得6-8%的年化收益。再看看其他股份制商業銀行，由於處在高速的擴張期，這需要大量的資金，前期分紅少也在情理之中，最近的在2012年（13年的分紅還沒有全部具體出來）的分紅大都在5-7%之間，所以隨著股份制商業銀行的發展成熟，其分紅也處在較高位。
其次，我們分析銀行股的每股凈資產，這也是大家分析銀行股的重要參考指標，能反應出我們投資的每一股股票的資產現值。從如下的每股凈資產表中，我們可以看到現在的銀行股每股凈值產，為銀行股投資提供了很好的支撐，每股凈值產已經加大幅度的處在了股價下面，長期來說這不是一種可以持續的現象，在中國市場也只有極少數年份出現這種情況。我們把目光放到歐美市場，根據彭博最新提供的數據，由43家歐洲銀行和金融服務公司組成的指數，它們平均股價比每股凈值產低0.2%；而由24家美國銀行等金融機構組成的指數，它們平均股價超出每股凈值產價值14%。所以不管是和自身還是和歐美比較，中國銀行股的每股凈值產都為長期投資者銀行股提供了很好的投資支撐。


從長遠來看銀行股確實具備長期投資的基礎，不管是分紅還是每股凈資產都開始對投資者變的有利，正常情況下我們也認為它能為投資者提供較好的回報。也許最大的風險來自中國經濟的大幅下滑，甚至所謂可怕的崩盤，這會極度的打壓銀行業，也正是有這種擔憂才提供了銀行股如此的低價。當然投資股票本身就具備一定的風險，這種風險對其他很多股票也是極大的影響，如果投資者能夠忍受這樣的擔憂，認為中國經濟不至於崩盤，也看好銀行股的前景，且願意耐心的長期持有，那麼銀行股就可以是你值得一試的投資標的

Ⅶ 商業銀行為什麼不能直接進行股票投資

我國目前商業銀行業務與投資銀行業務是分業經營和分業監管的，商業銀行如果直接進行股票投資就成了混業經營了，金融風險會放大很多倍，不利於金融行業的正常發展