① 解釋股票型基金系統風險和非系統性風險的理論是哪些
系統性風險：一句話就是「你沒有辦法避免的風險」像國家的政策、國際形式的變化、天災之類的，這些都是你處在這個環境中不得不面對，但是又無力去抗拒的。
非系統性風險：就是「你可以通過自己的能力去減小的風險」比如說公司的經營狀況、財務風險，這些東西所帶來的風險你可以通過證券投資組合來規避。
② 股票型基金的風險特點
股票型基金收益特點有哪些，有幾種分類？根據股票類型，根據不同的類型股票型基金可以分為優先股基金和普通股基金。優先股基金是一種風險低、收益穩定的股票型基金。其收入主要來自股息收入，投資對象主要是各公司發行的優先股。然而，普通股基金風險高於優先股基金，以追求資本收益和長期資本增值為投資目標。
基金投資根據多元化程度，股票型基金可以分為專業基金和普通股基金。前者是指將基金資產投資到某些特殊行業的股票中，這種投資風險較大，但可能具有良好的潛在回報，而後者是指將基金資產分散到各種普通股中。
基金投資根據目的，股票型基金可分為收益型基金、資本增值型基金和成長型基金。資本增值型基金投資的主要目的是追求資本增值，從而資本實現快速增長。這種基金具有高回報和高風險的特點。
成長型基金存在一定的風險，主要是在投資具有收益和增長潛力的普通股票的時候。股票收益型基金追求穩定的股利分配和資本收益，投資於發展前景穩定的公司發行的股票。這種基金收入低，風險小。
股票型基金收益
股票型基金收益特點有哪些，有幾種分類？
1、股票型基金與其他基金相比，具有的投資目的和投資對象更多樣化。
2、股票型基金與直接投資股票市場的投資者相比，特點主要是成本低廉、風險分散。
對於普通個人投資者來說，很難通過投資類型多樣化來降低投資風險，資本畢竟是有限的。但是，如果投資股票型基金，投資者不僅可以通過投資股票型基金將風險分散到各種股票上，這大大降低了投資風險，還可以分享各種股票的利潤。此外，投資者在投資股票型基金時，還可以提高投資效率，享受大規模投資的相對成本優勢，降低投資成本，獲得規模經濟效益。
3、從資產流動性的角度來看，股票型基金具有流動性、高流動性強的特點。股票型基金資產質量高，易於變現，它的投資對象是流動性好的股票。
4、對投資者而言，股票型基金運營穩定，利潤可觀。股票型基金的風險一般來說，低於股票投資。因此，相對來說收入比較穩定。此外，投資者通過在交易所交易也可以在封閉式股票基金上市後，獲得買賣價差。基金到期後，投資者有權分配剩餘資產。
5、在國際市場股票型基金也具有融資的特點和功能。就股票市場資本的國際化程度而言，其低於外匯市場和債券市場。
股票型基金收益特點有哪些，有幾種分類？一般來說，各國的股票基本上都是在本國市場上交易的，股票投資者只能投資在當地上市的股票或少數外國公司的股票。股票型基金在國外，投資者可以通過購買股票型基金投資其他地區或國家的股票市場，對證券市場的國際化起到了積極的推動作用，從而已經突破了這一限制。股票型基金的投資對象從海外股票市場的現狀來看，很大一部分是外國公司股票。
③ 如何分析基金風險
投資者可從以下幾個方面著手：
●投資風格箱
投資者可根據基金在投資風格箱中的位置，了解基金風險的大概水平。總的來說，大盤價值型基金的風險程度較低，而小盤成長型基金的風險較高。
●行業集中度
基金是否集中投資在某個行業，還是分散在各個行業？基金的行業集中度決定了市場某個板塊大幅下跌時基金的表現是否會受到較大的影響。如果基金大量持有某個行業的股票，當這個行業的股票都大幅下跌時，基金的業績也隨之有較大幅度的變動。
●持股分散度
分析基金持股分散度的道理，與行業集中度相同。大量持有某幾只股票的基金的風險會比分散投資的基金高。基金十大重倉股占資產凈值的比例，是投資者了解持股分散度的一個有用指標。
●最差收益投資者通過了解基金過往的最差收益，可以清楚地回答自己：我究竟能否承受這個程度的虧損？如果投資者不能承受基金如此的虧損水平，就應遠離這只基金。
●過往風險衡量基金過往風險的指標包括波動幅度和晨星風險。基金過往的風險水平，可為投資者了解基金將來風險提供一定參考。
●晨星評級晨星的星級評價衡量基金的風險調整後收益。它是基金的風險－收益特徵的濃縮體現，是投資者快速了解基金的有力工具。
④ 股票基金的分析反映基金風險大小的指標
同學你好，很高興為您解答！
常用來反映股票基金風險大小的指標有標准差、貝塔值、持股集中度、行業投資集中度、持股數量等指標。低周轉率的基金傾向於對股票的長期持有，高周轉率的基金則傾向於對股票的頻繁買入與賣出。
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⑤ 股票型基金風險大嗎
股票型基金，指將股票作為主要投資品種的基金，屬於風險大、收益大的基金品種
投資股票型基金的風險主要有
1、開放式基金的申購及贖回未知價風險
申購及贖回未知價風險是指投資者在當日進行申購、贖回基金單位時，所參考的單位資產凈值是上一個基金開放日的數據，而對於基金單位資產凈值在自上一交易日至開放日當日所發生的變化，投資者無法預知，因此投資者在申購、贖回時無法知道會以什麼價格成交，這種風險就是開放式基金的申購、贖回價格未知的風險。
2、開放式基金的投資風險
投資風險是指股票投資風險和債券投資風險。其中，股票投資風險主要取決於上市公司的經營風險、證券市場風險和經濟周期波動風險等，債券投資風險主要指利率變動影響債券投資收益的風險和債券投資的信用風險。基金的投資目標不同，其投資風險通常也不同。收益型基金投資風險最低，成長型基金風險最高，平衡型基金居中。投資者可根據自己的風險承受能力，選擇適合自己財務狀況和投資目標的基金品種。
3、不可抗力風險
不可抗力風險是指戰爭、自然災害等不可抗力發生時給對基金投資者帶來的風險。
4、市場風險
市場風險主要包括是政策風險、經濟周期風險、利率風險、上市公司經營風險、購買力風險等。
5、政策風險政策風險是指因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發展政策等）發生變化，導致市場價格波動而產生風險。
6、經濟周期風險經濟周期風險是指隨著經濟運行的周期性變化，各個行業及上市公司的盈利水平也呈周期性變化，從而影響到個股乃至整個行業板塊的二級市場的走勢。
7、利率風險
利率風險是指市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著國債的價格和收益率，影響著企業的融資成本和利潤。基金投資於國債和股票，其收益水平會受到利率變化的影響。
8、上市公司經營風險
上市公司經營風險是指上市公司的經營好壞受多種因素影響，如管理能力、財務狀況、市場前景、行業競爭、人員素質等，這些都會導致企業的盈利發生變化。如果基金所投資的上市公司經營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用於分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統風險，但不能完全規避。
9、購買力風險
購買力風險是指基金的利潤將主要通過現金形式來分配，而現金可能因為通貨膨脹的影響而導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
證監會發布重新制訂後的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(簡稱《運作辦法》)及其實施規定，其中最大的變化在於，股票型基金的高風險高收益特徵將更加明顯，而債券基金的杠桿則進一步降低，令其安全性得到增強。
按照最新的標准，80%以上的基金資產投資於股票的，為股票型基金；80%以上的基金資產投資於債券的，為債券型基金；僅投資於貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；80%以上的基金資產投資於其他基金份額的，為基金中基金；投資於股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，並且股票投資、債券投資、基金投資的比例都不超過80%的，為混合型基金。按照這個新的定義，各類投資品的收益與風險特點更加突出，也方便投資者更加簡單方便地識別，更好地選擇適合自己的產品。
⑥ 股票型基金有哪些風險要預防的呢
1、股票型基金投資股票的比例最大，所以這個比例要控制好；
2、對於投資的股票分析要到位、要深入，預防主要從這兩點入手；
另外，基金規模較大，操作難度也很大，為了避免投資者贖回的壓力現金頭寸較多，故而有時候跑起來比混合型基金還慢；
其次，證券市場振幅大，介入時機不確定，如果在大盤大幅上漲的情況下當天買進股票型基金，而後遇到股市調整，則風險很大；把基金當作股票頻繁操作，由於基金的交易費用比股票多，存在只賺指數不賺錢的可能；選擇的基金投資風格不是大盤主流熱點。
⑦ 股票型基金的投資風險有哪些
股票型基金主要面臨系統性風險、非系統性風險以及主動操作風險。系統性風險即市場風險，即指由整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格所造成的影響。系統性風險包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為不可分散風險。非系統性風險是指個別證券特有的風險，包括企業的信用風險、經營風險、財務風險等。非系統性風險可以通過分散投資加以規避，因此又被稱為可分散風險。主動操作風險是指由於基金經理主動性的操作行為而導致的風險，如基金經理不適當地對某一行業或個股的集中投資給基金帶來的風險。股票基金通過分散投資可以降低個股投資的非系統性風險，但卻不能迴避系統性投資風險。而操作風險則因基金不同差別很大。 針對當前基金投資市場的情況，簡單點說，股票型基金的投資風險主要有： 1、基金規模過大，基金規模大，基金經理操作難度大，防止投資者贖回的壓力也大，現金頭寸比較多，所有有時候跑起來比混合型基金還慢； 2、證券市場大幅度振盪，介入時機不恰當，如果在大盤大幅度上漲的當天買進股票型基金，而其後遇到股市調整則風險會暴露無疑； 3、頻繁操作，把基金當作股票操作，由於基金的交易費用比股票多，存在只賺指數不賺錢的可能； 4、選擇的基金投資風格不是大盤主流熱點。 ---------------------------------------
⑧ 指數基金和股票型基金有什麼風險區別
指數基金和股票型基金有何風險區別？從以下幾點進行說明：
一、從概念上來講指數型基金，是指按照某種指數構成的標准購買該指數包含的證券市場中的全部或者一部分證券的基金，比如滬深300指數基金，深證100，上證50，中小板指等指數基金，其目的在於達到與該指數同樣的收益水平。簡單來說，就是指數基金跟蹤的指數中有哪些股票，它就主要買哪些股票。一般而言，指數基金股票倉位在75%-95%之間，可看做是股票型基金中股票倉位較高的一種特殊基金。由於其高倉位配置，在股市上漲時，指數基金凈值能迅速上漲；但是，在股市下跌時，凈值下降也得很快。
股票基金，顧名思義，就是指投資於股票市場的基金了，其股票倉位一般在60%以上。
二、指數基金為被動型基金，而股票基金是主動型基金。指數基金與股票基金最大的區別在於，指數基金是被動型基金，而股票基金是主動型基金。
也就是說，指數基金是用來跟蹤某個大盤指數的， 基金經理要做的，就是把基金的資產按照大盤指數按比例配置，就可以了，在牛市下買這個比較好；股票基金，是基金經理根據他們的喜好、個人分析和基金合同規定的方向，來進行選股和確定配置比例，基金管理上比較靈活。
三、投資方式不同指數基金提供的投資方式較為方便簡單。因為不需要自行選股，所以投資者不需要擔心基金經理是否會改變投資策略，誰當基金經理就顯得並不十分重要。而股票基金（非指數）基金經理關系就很大了，俗話說換帥如換刀，不同的基金經理管理的基金往往差別是非常大的。因此，選擇股票基金的投資者需要謹慎挑選基金公司，並注意所投的基金是否由有實力、過往業績優異的基金經理管理。
四、投資成本不同低成本是指數基金最突出的優勢。基金費用主要包括管理費用、交易成本和銷售費用三個方面。由於指數基金採取持有策略，不用經常換股，因此，其費用一般要遠低於股票基金等主動型基金，這方面的成本差異有時可達1%-3%。
五、投資風險不同指數基金和股票基金面臨的主要風險是不同的。
指數基金面臨的主要是系統性風險，而系統性風險是不可以通過分散投資消除的。行情好的時候，指數基金漲的比其他基金相對要快，但行情差的時候，跌的也比其他基金要快，缺乏抗跌性。比如，一隻追蹤上證綜指的完全被動指數型基金與一隻一般的股票型基金，理論上講指數型基金的走勢應該完全依照大盤，而股票型基金可能取得好於或者差於大盤的表現。
股票基金除了面臨市場波動風險外，其盈虧還很大程度上取決於基金經理對市場和個股的選擇和判斷。如果股市暴漲，而此時基金經理沒有做出正確的判斷，沒有加倉或來不及加倉，那麼股票基金收益就會大幅縮水，相比之下指數基金收益就要大很多。但同理，在單邊下跌行情中（即股票只有下跌，沒有上漲的），在正確判斷下，股票基金往往可以通過及時減倉減少損失，將下跌損失控制在指數基金之下。
綜合來看，指數基金和股票基金無所謂誰好誰壞。對於初入股市的投資者來說，選擇指數基金相對來說比較保險，也易於操作和觀察每日走勢，尤其是牛市中，指數基金是較優的選擇；但在市場行情並不理想時，指數基金就失去優勢了，反而，股票基金可以通過靈活選擇表現較好的股票配置來賺取高於大盤走勢的收益，但風險也會相對高些，比較適合經驗豐富的投資者，同時也依賴於基金經理的管理實力。
⑨ 股票型基金的投資風險有哪些
1、基金規模過大，基金規模大，基金經理操作難度大，防止投資者贖回的壓力也大，現金頭寸比較多，所有有時候跑起來比混合型基金還慢；
2、證券市場大幅度振盪，介入時機不恰當，如果在大盤大幅度上漲的當天買進股票型基金，而其後遇到股市調整則風險會暴露無疑；
3、頻繁操作，把基金當作股票操作，由於基金的交易費用比股票多，存在只賺指數不賺錢的可能；
4、選擇的基金投資風格不是大盤主流熱點。