⑴ 合同風險管理流程的四個步驟
一、合同管理員廉潔潛在風險如下：在簽訂、履行過程中的管理，防範與控制合同風險，依法維護公司的合法權益，對合同管理中的風險點作以下提示：一、合同的簽訂：1、對方主體資格的審查。訂立合同前，應當對對方單位的主體資格、相關業務資質、資信能力、履約能力進行調查，不得與不能獨立承擔民事責任的單位（如項目部、業務部、分支機構等）簽訂合同，不得與不具備履行合同必須具備相應資質（如房地產開發資質、建築施工資質、廣告經營資質等）的單位簽訂合同。為此，應在合同談判前取得對方的經年審合格的營業執照和資質證書復印件（加蓋對方公章）。一般不得與自然人簽訂經濟合同，確有必要簽訂經濟合同，應經公司法務部門同意。2、對方履約能力的審查。不得與對方單位簽訂與該單位履約能力明顯不相符的經濟合同。根據合同的性質，可以從對方單位的注冊資本和實收資本、最近一期經審計的財務報表、對方單位的員工總數、榮譽證書等方面，對其履約能力做出綜合判斷。3、本方履約主體資格和履約能力的審查。簽約前應審查自身作為相關合同方的主體資格是否符合，是否具備相關經營資質，是否具備相應的履約能力。需要相關部門配合的是否已經協調妥善，如合同擬約定的資金支付計劃，是否已由財務部門認可可行。4、合同的形式。訂立合同，均應當採用書面形式，並訂立正式的合同書。由於傳真件的證據效力在法律上存在不確定性，有關書面合同簽署後必須取得合同原件，並妥善保存。5、合同的起草權。對於重大合同，應盡量爭取合同起草權，並盡量使用公司擬定的合同示範文本。可以在合同談判過程中爭取有利的談判地位，並有利於公司合同管理和審批的效率。6、簽訂合同前的批准和授權。按規定須經上級有關部門批准才能簽訂的合同，必須經批准後才能簽訂。按公司章程和法律規定必須由公司股東會（股東大會）或董事會決定才能簽署的合同，必須取得相關決議後才能簽訂。比如，《公司法》規定，公司向其他企業投資或者為他人提供擔保，按照公司章程的規定由董事會或者股東會、股東大會決議；公司章程對投資或者擔保的總額及單項投資或者擔保的數額有限額規定的，不得超過規定的限額。公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經股東會或者股東大會決議。二、合同管理員簽訂過程中的注意事項：1、合同簽署前應仔細檢查、核對合同各條款，確保所簽署版本是最後定稿版本。2、在正式簽署的合同文本中，應盡量避免過多空白，以避免少數不誠信的單位在合同簽署過程中擅自增加合同的內容。3、公司與對方單位擬簽訂的合同，一般應先交由對方單位簽名蓋章，然後再由公司簽名蓋章。本方應要求對方蓋章時使用公章或合同專用章，不得接受其他形式的印章（如業務專用章、財務專用章、部門章）在合同上蓋章。4、為避免少數不誠信的單位在合同簽署過程中擅自更換合同的內容，合同簽署時雙方都應蓋騎縫章。5、除非對方單位法定代表人親自簽署合同，其他授權代表簽署合同必須提供加蓋公司公章和法定代表人簽名的授權書。屬重大合同的，即使是對方法定代表人簽署，也應要求對方提供其董事會批准及授權的決議。(營業執照和簽署人身份證復印件)6、為防範經濟合同詐騙的風險，對方代表在合同上簽名時，應由本方經人員見證其親筆簽名，簽名人員的身份證復印件應留底備存。7、合同經雙方簽字、蓋章後，按法律法規規定或合同約定必須鑒證、公證、批准手續的，應及時。
⑵ 股票風控部門的管理規章制度
1、負責對擬投資股票品種(及衍生品)的基本面和估值水平進行定性和定量分析評估,把關入庫股票質量並進行投後持續跟蹤及風險控制;2、協助領導完成定期和不定期的組合風險評估或風險排查報告。3、根據公司相關制度規定,對部門自營業務的日常風險進行監控,包括投資流程管理和相關流程審核、風控閾值的設置和修訂、投資行為監督等。4、根據部門需要,參與籌備創新業務實施方案,溝通創新業務申報與實施,建立風險管理流程、方法以及系統建設,負責制定業務管理辦法和配套規程。5、收集交易風險信息並進行數據分析與統計,識別、分析、計量和管理市場風險、信用風險等;協助測定投資風險和收益,進行投資績效分析。
⑶ 風險控制的方式有哪些其順序是什麼
風險控制的方式：風險承擔、風險規避、風險轉移、風險轉換、風險對沖、風險補償。
其順序是：
風險承擔
風險承擔是企業對風險承受度之內的風險，在權衡成本效益之後，不準備採取控制措施降低風險或者減輕損失的策略。
風險規避
風險規避是企業對超出風險承受度的風險，通過放棄或者停止與該風險相關的業務活動以避免和減輕損失的策略。
風險轉移
風險轉移是企業通過合同或非合同的方式將風險轉嫁給另一個人或單位的一種風險管理策略。
風險轉換
風險轉換是指通過一些特殊手段，將一種風險轉換成另一種或幾種 其他風險，使得轉換後的風險更容易管理，或者獲得額外盈利的風險管理策略。
風險對沖
風險對沖有兩種解釋，一種是通過承擔多種相關風險，使這些相關風險之間產生對沖關系以降低這些風險大小的管理策略；另一種解釋是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。
風險補償
風險補償是指在事前（損失發生以前）對承擔風險措施制定必要的補償機制，以增加個人或單位承擔風險的信心和勇氣。
風險控制
風險控制是企業在權衡成本。
⑷ 投資股票的九大步驟
我們在對股票進行投資時都要對投資進行預算，因為股票投資風險系數較高，所以投資股票之前我們需要學習如何對股票投資進行預算呢？只有合理的預算與投入才能更好的規避風險。下面就來看看股票投資預算的方法。
下面先來看看股票投資估價方法，一般而言，股票的估值方法主要有以下兩種：
一、以股息率評估股票價值
建議投資人使用計算公式：股票價格=預計來年股息/投資者要求的回報率。
例如：匯控去年預期股息約2.50港元，投資人希望資本回報為年5.5%，匯控目標價應為45.50元。
二、使用市盈率計算
盈利標准比率是市盈率（PE），其公式：市盈率=股價/每股收益。使用市盈率計算簡單，但要注意，為更正確反映股票價格未來的趨勢，應使用預計市盈率，即在公式中代入預計收益。
但是市盈率是一個反映市場對公司收益預計的相對指標，使用市盈率指標要從兩個相對角度出發，一是該公司的預期市盈率和歷史市盈率的相對浮動， 二是該公司市盈率和行業平均市盈率相比。如果某公司市盈率高於之前年度市盈率或行業平均市盈率，說明市場預計該公司未來收益會上升；反之，如果市盈率低於行業平均水平，則表示與同業相比，市場預計該公司未來盈利會下降。所以，市盈率高低要相對地看待，並非高市盈率不好，低市盈率就好。如果預計某公司未來盈利會上升，而其股票市盈率低於行業平均水平，則未來股票價格有機會上升。
資金管理：公司講求的是預算管理，是企業對未來整體經營規劃的總體安排，不僅能幫助管理者進行計劃、協以一個職業的財務總監和大家談職業口語怕太深入，擔心有的投資者看不懂，在此只作個簡便流程簡述。操作上的一切；還是得要靠有良好的自覺心態。
做股票投資證券市場的資金管理與投入是以追求利潤為中心。不必過於繁雜。
首先分類以家庭為投資和個人投資二種就行。自己計劃一個投入時間以投入回報做評估。在市場變化中應用。
股票投資預算方法：
一：家庭小規模式投資投入股票市場的，應做出一個以家庭內支出為中心的計劃，以二十萬銀行存款為計算標准，分散投資，有效分擔風險。
取十五萬開戶資金，「留存五萬資金作家庭日常費用開支」，這筆錢屬家庭應急備用資金，是絕對不能投入到股市中去的。
投入股票與基金二個市場的現金為12萬，備用金為3萬，備用金3萬留在存摺中，不到十萬火急時別要轉到證券市場中去用。
買入一支基金投入4萬（以年投入為基準，這一種叫長線投資回報），基金備用金1萬；實際投入運作是3萬（戶中1萬備用金是用作補倉應用的）
股票投資8萬，備用金2萬；實際投入長期使的是6萬。
這種操作模式會讓你永遠有4-5萬元應急資金應用於不可預見的大跌市中防範應急使用。
股票投資操作以三支股票操作較為合理（職業操作者以一中線，二短線配合較好），上班一族的以一中線，一周線，一短線的操作比較合理。設置好止盈止損點，一定要嚴格執行。「中長線的給自己定個預期目標價，切記要選好有質地和有效益的公司的股票做」
周線與超短線配合，出一支才可以入另一支股票，給自己畫一條紅線作警告。絕對不可以滿倉操作。備用金不作中長線補倉資金，要學會減倉操作進出，破位的股票達到止虧點的絕對割掉出局「千萬別要抱票」，備用金可以在有市場時，用作短線與周線的T盤資金。到止盈止虧點的絕對出局。
操作時要分市場環境而變換操作觀念。市場向好時，超短線改為周線操作，那樣的利潤才能更有效地擴大化。市場震盪時，周線改為超短線操作，在市場快進快出，這樣會更有效地防止漲一天跌一天帶來的虧損。那就是現金長短款的合理應用，防風險大於一切。該休息時絕對別手癢。
二：上班一族以個人模式投資的，操作建議模式同家庭投入模式一樣，別把錢和月工資全投入到股市去，當日常需要急用資金時，突然要從股市中急調出局，卻遇上套票，不得不把股票割掉出局調用資金時，會導致不該虧損的虧損，那樣操作，是一種永遠只有虧沒有賺的操作理念。
月末結轉，以累積投入法和累積收存「備用金」的方式滾動投入。給自己記一本投資帳，做到全面了解投資方法的盈虧進展。選一套適合自己賺錢的操作方法長期投資。不適合的就棄用。方法要活用，才能做到有效。
擁有大資金的專業股票投資者，有時間盯盤的可以買十支八支操作沒問題，同樣以中線與短線投資配合為佳。
我們做股票，必須制定一種有效的投入與收益預算計劃，使資金的合理使用與分配，做個自己必須清楚的日常流水帳。
⑸ 風險控制的方式有哪些其順序是什麼
風險控制的方式：風險承擔、風險規避、風險轉移、風險轉換、風險對沖、風險補償。
其順序是：
1．風險承擔
風險承擔是企業對風險承受度之內的風險，在權衡成本效益之後，不準備採取控制措施降低風險或者減輕損失的策略。
集團或子公司採取風險承受的策略，或者是因為這是比較經濟的策略，或者是因為沒有其他備選方法(比如降低、規避或分擔)。採用風險承受時，管理層需考慮所有的方案，即如果沒有其他備選方案，管理層需確定已對所有可能的規避、降低或分擔方法進行分析來決定承受風險。
在考慮做出風險應對的過程中，管理層需要評估各種風險控制措施的成本，及風險發生可能性和影響程度降低所帶來的收益，選擇一種風險應對策略。
2. 風險規避
風險規避是企業對超出風險承受度的風險，通過放棄或者停止與該風險相關的業務活動以避免和減輕損失的策略。
採用風險規避的目的是，預期出現不利後果時，一並化解風險。比如集團可以認為某個投資項目的風險發生的可能性很大而又不能承受也不能採取措施降低，集團則可以選擇退出投資項目，或則勒令子公司退出投資項目，從而規避風險。
3．風險轉移
風險轉移是企業通過合同或非合同的方式將風險轉嫁給另一個人或單位的一種風險管理策略。
一般說來，風險轉移的方式可以分為財務型非保險轉移和財務型保險轉移。
財務型非保險轉移是指通過訂立經濟合同，將風險以及與風險有關的財務結果轉移給別人。常見的財務型非保險風險轉移有租賃、互助保證、基金制度等等。
財務型保險轉移是指通過訂立保險合同，將風險轉移給保險公司(保險人)。個體在面臨風險的時候，可以向保險人交納一定的保險費，將風險轉移。一旦預期風險發生並且造成了損失，則保險人必須在合同規定的責任范圍之內進行經濟賠償。由於保險存在著許多優點，所以通過保險來轉移風險是最常見的風險管理方式；
4. 風險轉換
風險轉換是指通過一些特殊手段，將一種風險轉換成另一種或幾種 其他風險，使得轉換後的風險更容易管理，或者獲得額外盈利的風險管理策略。
風險轉換策略的典型應用就是可轉換債券。可轉換債券是指一種發行人依照法定程序發行、在一定期間內依據約定條件可以轉換為股票（通常為普通股）的公司債券。在持有該債券時，面臨的主要風險有可轉換債券發行失敗風險、股票上市失敗風險、可轉換債券到期不能轉股的風險、轉股後每股收益、凈資產收益率攤薄的風險及可轉換債券價格波動風險等，當該債券成功轉換為普通股票後，持有者面臨的風險轉換為股票價格波動風險、股票套牢風險等，並且可能帶來一定盈利；
5. 風險對沖
風險對沖有兩種解釋，一種是通過承擔多種相關風險，使這些相關風險之間產生對沖關系以降低這些風險大小的管理策略；另一種解釋是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。比較典型的例子就是套期保值業務和期權交易業務；
6. 風險補償
風險補償是指在事前（損失發生以前）對承擔風險措施制定必要的補償機制，以增加個人或單位承擔風險的信心和勇氣。
通常來說，對於那些無法通過風險對沖、風險轉換或風險轉移進行管理，而且又無法規避、不得不承擔的風險，可以採取這種風險補償策略。比較典型的應用是在市場營銷對營銷人員考核激勵的補償機制。例如，公司派小張開拓西北新市場，按照公司當前以業績為導向的銷售考核方式，小張很難完成銷售任務，因此獲得獎金的概率很小，工作積極性也不高，於是銷售總監單獨為他制定一條補償方案：假如小張未能完成銷售任務，但只要每月比上月有20%的增長，就能夠獲得額外獎金。這樣一來，小張的工作積極性就高多了，這就是一種典型的風險補償策略；
7. 風險控制
風險控制是企業在權衡成本。
⑹ 簡述投資股票面臨的主要風險由哪些應如何進行規避
一、投資股票面臨的主要風險有:
系統性風險：包括a、政策風險 b、利率風險 c、購買力風險d、市場風險
非系統性風險：包括a、經營風險 b、財務風險 c、信用風險 d、道德風險
其他——交易過程風險：a、①因證券公司經營不善招致倒閉的風險；②因證券公司經營不規范造成保證金及利息被挪用，股息被拖欠的風險；③因證券公司管理不善導致賬戶數據泄密、股票被盜賣、資金被冒提的風險。
b、操作性風險
c、不合規的證券咨詢風險
二、如何正確應對證券市場的風險
1、規避操作流程風險
⑴選擇信譽好的證券公司和獲得正規咨詢服務
⑵簽訂指定交易等有關協議
⑶切忌進行不受法律保護的信用交易
⑷防止股票盜賣和資金冒提 注意以下事項：①在證券營業部開戶時要預留三證(身份證、股東卡、資金卡)復印件和簽名樣本；②細心保管好自己的三證和資金存取單據、股票買賣交割單等所有的原始憑證，以防不慎被人利用；③經常查詢資金余額和股票託管余額，發現問題及時處理，減少損失；④注意交易密碼和提款密碼的保密；⑤不定期修改密碼；⑥逐步採用自助委託等方式，減少櫃台委託。
⑸認真核對交割單和對賬單
2、應對證券價格波動的風險
⑴樹立正確的投資觀念
⑵學習一些必需的投資分析知識
⑶認清投資環境，把握投資時機
⑷確定合適的投資方式
⑸制定周詳的資金運作計劃
⑹上市公司的基本面是股價的基礎
⑺用技術分析來預判趨勢
3、一些有益的操作建議
○樹立良好的投資心態和投資習慣
○先搜集資訊再投資
○構建投資組合：股票、基金、債券，貨幣，風險由大到小，收益水平也由高到低。
○避免過度地、頻繁地操作，腳踏實地的從事證券投資
⑺ 如何控制股票投資的風險
在控制風險之前，我們必須先了解風險產生的原因。一般基本上是：1.復雜多變的經濟環境;2.股票市場基礎制度建設不完整;3.政策手段干預過多;4.個人股票投資者的心理素質因素;5.個人投資者操作水平不高。6.個人對中國股市行情了解不夠。
投資者如何確定自己的目標取決於自己的主觀投資動機，也決定於股票的客觀屬性。控制風險有四大原則：1.迴避風險原則，就是放棄對風險性較大的股票的投資。2.減少風險原則，在從事經濟的過程中，不因風險的存在而放棄既定的目標，而是採取各種措施和手段設法降低風險發生的概率，減輕可能承受的經濟損失。3.留置風險原則，在股票投資中，投資者在自己力所能及的范圍內，確定承受風險的度，在股價下跌，自己已經虧損的情況下，果斷"割肉斬倉"、"停損"。4.共擔(分散)風險原則。在股票投資中，投資者藉助於各種形式的投資群體合夥參與股票投資，以共同分擔股票投資風險。
股票市場是一個充滿不確定性的市場，作為股票投資者個人來說，要弄清股票投資風險形成的原因。並加強自身的素質，加強學習，保持良好的心態，准備的判斷大盤趨勢。
⑻ 炒股如何控制風險
股市風險不可避免但可以控制，這也就是股市區別於賭場的地方。 炒股事前可以研究分析，進程中可以控制，事後可以總結經驗。
炒股同體育比賽一樣，實際炒的是操盤人的心態，高手之間技術差別不大，關鍵看誰的心態穩定。 戰場上軍人比老百姓有更強的戰鬥力，區別就在於嚴格的訓練和鐵的紀律。
散戶賠錢通常賠在心理和紀律上，貪婪、幻想、沖動、無紀律。 買入的股票漲勢到頂，也賺了錢，還盼著漲到天上去，不知獲利了結，最終被套。
看到股票漲勢如牛，忘記風險，奮勇殺入，被莊家放在山頭站崗。 明明下跌的股票，幻想明天會漲，越套越深。
有的股民炒股事先也有計劃有止損位，但操作中到該買時盼價格更低不買，到該賣時盼價格更高不賣，到止損位盼反彈不止損。不嚴格執行操作紀律。
明明知到下跌的股票一定沒人買，當你預估一隻股票要上漲，買入後沒上漲不管盈利虧損都應賣出，因為後期走勢超出你的預估，心中沒底時最好的辦法是出局觀望，該漲不漲的股票理應看跌。
一切過錯就在於買入。 股市風險控制就是控制心態。 首先克服貪婪心態，不要急於想賺錢，先把技術、心態練好。避險第一，盈利第二。
1)學習、總結、制定一套自己的選股體系，看對才能做對，看對是前提，即你選的股票准確率。 買入後不漲或下跌的次數在10%以下，80%必須是漲幅較大的股票。
2)有一套操盤體系，即依據什麼買入，依據什麼持股，依據什麼賣出，買入當天獲利次數大於50%
3)捍衛鐵血紀律，嚴格訓練克服自己的隨機心態，嚴格按操盤體系執行，該買入時買入，該賣出時賣出，實盤操作時人就是機器，事後可以總結改進，盤中絕對不能違反操作紀律，一個好的習慣要經歷千百次的練習才能達到本能的程度。
股價高位克服貪婪心理--該賣就賣，股價低位克服恐懼心理--該買就買，股價中位克服急躁心理，不怕洗盤堅決持股。
止損位的設立，長線10%-20%，短線5-10%，或長線以30日均線為生命線，短線以10日均線為生命線，收盤價下破均線賣出。
當技術不高時止損位的設立，不失為扶助的方法，但實戰中止損位一旦設立一定嚴格執行止損，不能隨機改變。
大盤不好不入世，看不準時不入世，把握不大時不入世，心態不好時不入世。 無招勝有招是在融會所有招式後的無招，是萬招隨心。不是一無所知的無招。 戰勝自己是英雄，
風險在每個人心中， 忌貪忌恐。(來源通金視頻)